Financial Planning & Geopreneurship Workshop
Program ini dirancang untuk membantu karyawan mengembangkan keterampilan dalam mengelola dana yang diterima saat memasuki masa pensiun, sehingga dana tersebut dapat mencukupi kebutuhan hidup. Kemampuan ini akan sangat membantu peserta dalam mengatur keuangan secara efektif serta mengalokasikan dana pensiun secara bijak.Selain itu, program ini juga dilengkapi dengan studi kasus pengembangan bisnis di sektor geosains (khususnya minyak dan gas) untuk membantu peserta mengeksplorasi potensi diri, memperluas jaringan profesional, serta membangun pola pikir kewirausahaan di bidang geosains.
Instruktur dalam program ini merupakan profesional berpengalaman dengan rekam jejak yang terbukti di bidangnya masing-masing.Instruktur pertama adalah seorang **Certified Financial Planner** dengan pengalaman lebih dari 20 tahun di industri keuangan, didukung oleh latar belakang akademik multidisiplin yang mencakup ekonomi, teknik, serta studi pascasarjana di bidang manajemen investasi baik di dalam maupun luar negeri. Setelah berkarier di sektor perbankan nasional, beliau telah berpraktik sebagai perencana keuangan sejak tahun 2007 dan saat ini memimpin sebuah perusahaan konsultan keuangan yang berfokus pada perencanaan keuangan strategis dan pengelolaan dana.
Instruktur kedua memiliki pengalaman lebih dari 20 tahun di bidang Data Management serta lebih dari satu dekade pengalaman sebagai wirausaha. Dengan latar belakang akademik teknik geologi, ia memulai karier di industri minyak dan gas bersama perusahaan multinasional sebelum mendirikan dan memimpin perusahaan konsultan serta pelatihan di sektor geosains, sekaligus mengembangkan bisnis di industri pariwisata.Kombinasi keahlian di bidang keuangan, teknis, dan kewirausahaan ini memberikan perspektif pembelajaran yang komprehensif, praktis, dan berorientasi pada hasil bagi para peserta.
Hari 1
Financial Check-Up
- Profil Klien: usia, gaya hidup, pola pengelolaan keuangan bulanan, kewajiban cicilan, serta tanggungan keluarga (dibahas lebih detail saat sesi One-on-One di Hari 3)
- Analisis Profil Risiko
- Analisis Arus Kas Pribadi dan Keluarga
- Pencatatan Aset dan Liabilitas
Tujuan Keuangan Keluarga
- Dana pendidikan, dana pensiun, dan dana perjalanan ibadah
- Tujuan investasi lainnya (wirausaha, properti, bisnis food & beverage, dll.)
Aplikasi Perhitungan Perencanaan Keuangan dan Investasi (Excel)
- Konsep Time Value of Money (TVM) dan penerapannya dalam pengelolaan keuangan rumah tangga
- Pencatatan keuangan keluarga: kekayaan bersih (neraca), arus kas (cash flow), rasio keuangan, dan evaluasi dana darurat
- Evaluasi tingkat menabung, tingkat aset, tingkat utang, kecukupan dana darurat, dan kesiapan pensiun
Perencanaan Dana Pensiun
- Perhitungan kebutuhan dana pensiun (metode replacement ratio dan metode pengeluaran) menggunakan konsep Time Value of Money
- Perencanaan sumber pendapatan pensiun (strategi alokasi aset pensiun)
- Mengatasi potensi kekurangan dana, skema program pensiun di Indonesia, dan produk anuitas
- Kesalahan umum dalam perencanaan pensiun (termasuk dampak inflasi, dll.)
Hari 2
Perencanaan Asuransi & Manajemen Risiko Pribadi
- Prinsip dasar dan ketentuan kontrak asuransi yang perlu dipahami
- Jenis-jenis asuransi: asuransi kesehatan, asuransi jiwa, asuransi jangka panjang, dan produk unit link
- Asuransi Jiwa: term life, whole life dengan pembayaran terbatas, perbandingan dengan produk investasi
- Asuransi Berjangka: manfaat tetap, menurun, meningkat, family income benefit, serta tujuan masing-masing
- Asuransi dwiguna
- Rider, asuransi umum, dan perlindungan tambahan lainnya
- PAYDI: produk asuransi berbasis investasi (unit link)
- Produk asuransi penting lainnya yang perlu dipahami
Produk Investasi & Keuangan
- Prinsip Dasar Investasi
- Produk Perbankan
- Produk Pasar Modal
1. Saham (Analisis saham & valuasi untuk investasi jangka panjang)
2. Reksadana (Perhitungan imbal hasil, pemilihan instrumen, dan aspek pajak)
3. Produk Pendapatan Tetap (Instrumen pasar uang, obligasi jangka panjang, termasuk obligasi pemerintah dan korporasi rating tinggi; analisis harga, yield, dan kupon)
4. Produk Bursa Berjangka
Hari 3
Penyusunan Rencana Keuangan – Sesi Tatap Muka Individu
- Perencanaan keuangan yang disesuaikan dengan profil risiko, kondisi keuangan saat ini, serta tujuan jangka pendek, menengah, dan panjang
- Evaluasi keuangan secara menyeluruh: penetapan tujuan, neraca aset-liabilitas, dan analisis arus kas keluarga
- Perhitungan kebutuhan dana berdasarkan tujuan keuangan keluarga
1. Kebutuhan Bulanan Pasca PHK (Jangka Pendek)
a. Perhitungan sumber aset yang dapat menghasilkan pendapatan untuk memenuhi kebutuhan bulanan
b. Pemilihan produk keuangan dan investasi yang sesuai2. Dana Pendidikan (Jangka Panjang)
a. Perhitungan rencana dana pendidikan
b. Pemilihan instrumen keuangan dan investasi yang tepat3. Kebutuhan Dana Pensiun (Jangka Panjang)
a. Perhitungan rencana dana pensiun
b. Pemilihan produk keuangan dan investasi4. Tujuan Investasi Lainnya (Wirausaha, dll.)
- Analisis kebutuhan asuransi berdasarkan hasil financial check-up dan tujuan pribadi
- Penyusunan strategi perencanaan keuangan secara bertahap, khususnya setelah mengalami PHK
Kewirausahaan Bidang Geosains (Geopreneurship)
- Mengenali potensi kewirausahaan dalam diri
- Teknik mengidentifikasi peluang bisnis di sektor industri (khususnya geosains)
- Strategi memulai bisnis
- Permodalan dan pembiayaan
- Strategi pemasaran (sales & marketing)
- Pemanfaatan keahlian geosains untuk bisnis migas (interpretasi seismik, analisis log, reprocessing seismik, geokimia) maupun non-migas (hidrogeologi, geowisata, geologi lingkungan, geologi pertambangan)
Untuk informasi lebih lanjut, silakan hubungi administrator kami